全国行业风险预警月度快报（2007年2月、3月、4月）

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《区域行业风险预警月度快报》简介

《区域行业风险预警月度快报》是银联信在挖掘大量行业数据的基础上创立的产品，该产品自2005年创立以来，经过了三次改版，特别是最终版本在选取风险最高的行业标准上发生了重大变化：即由原来的选择行业亏损企业亏损总额增幅最高这一单一指标改为采用资产负债率和利润同比降幅的绝对值这两个指标进行组合筛选，并根据筛选出来的行业，推出三级行业风险预警体系，即：红色预警、橙色预警和黄色预警。这三种风险级别分别代表了本地区行业的风险程度的高低，帮助银行和投资者快速识别行业运行中的市场风险、财务风险及信用风险。

时值2007年岁首，第三次改版的《区域行业风险预警月度快报》再次交于客户。2007年版《区域行业风险预警月度快报》在保留原有特色和优点的同时，对行业进行了更进一步的研究，通过对行业月度运行观察、行业成熟度和周期、行业经营水平、行业景气指数分析以及银行介入策略等等一系列分析，并引进了竞争力分析模型和投入产出分析模型，通过对比各地区同一行业在全国的市场占有率，结合其竞争优势（系数）。分析出各行业在市场竞争中的综合实力排名、发展潜力的强弱程度、市场分额的持续扩张能力及其在竞争中建立起来的持续获取优势地位的能力，并最终得出各地区不同行业是否具有生产规模优势和竞争优势的结论。引进的数据包络分析方法（DEA），可以对行业的投入和产出之间的关系做更进一步分析，主要通过C2R基础模型，深入的分析行业和企业的总体效率值和规模效率值，评价行业当前的生产规模和技术管理水平现状、资源利用状况以及该行业或企业投入产出是否得到合理配置，最后指出该行业是否行业人员、资金等投入相对过剩，投入产出配置是否合理。以便银行以及相关金融机构进行信贷决策时参考利用。

2007年版《区域行业风险预警月度快报》还新增加了行业周期分析。通过对本地区各行业的固定资产投资情况的分析，客观地反映出该行业运行发展情况。使银行以及相关金融机构在对这些行业进行评估时有所警惕。

同时，根据客户反映：本地区的重点风险防范行业除了在数据上有所体现外，银行更希望能够及时获得本地区重点行业瞬息万变的动态风险信息。为此，银联信调整了研究报告的体系，从每个月注重定量分析调整为定性分析和定量分析相结合，逢季度出一份侧重于定量分析的研究报告，其它月份发布侧重于重点行业的定性金融分析。具体如下：

一、定量分析报告

逢4、7、10和次年1月份，根据国家统计局的数据，依照资产负债率和利润同比降幅两个指标从197个行业中筛选出重点风险防范行业，并根据筛选出来的行业划分三级行业风险预警体系红色预警、橙色预警和黄色预警，应用先进的模型和分析方法，对目标行业进行数据挖掘和解剖，使目标行业的信贷风险根源和信贷风险的财务表现立体地呈现在读者的面前。

二、定性分析

根据当地十一五发展规划中，重点扶持、重点发展和重点培育的行业中确定每月跟踪研究的行业。报告旨在将当地的宏观经济现象、财政金融现象、行业经济动态和企业信息中挖掘风险点，与金融活动尤其是银行的信贷风险管理工作结合起来，为银行的信贷风险防范提供信息支持。

正文目录

第一部分：全国宏观经济运行分析... 5

【4月宏观数据解读】经济曾长过热 通货膨胀风险加大.. 5

【解读一】... 5

【解读二】... 7

【解读三】... 7

【解读四】... 8

【解读五】... 8

【解读六】... 9

第二部分：全国财政金融数据运行分析... 10

【事件回放】4月财政赤字出现 财政政策带头作用明显.. 10

【金融风险分析】... 12

第三部分：行业经济运行分析... 14

一、全国重点行业金融分析.. 14

（一）房地产行业.. 14

【事件回放一】1-4月份房贷增长迅猛.. 14

【金融风险分析】... 14

【事件回放二】银行房贷促销忙 信贷风险正在积累.. 17

【金融风险分析】... 17

（二）煤炭行业.. 18

【事件回放】前4个月煤炭行业生产快速增长.. 18

【金融风险分析】... 18

二、全国利税最高行业金融分析.. 20

（一）石油行业.. 20

【事件回放】国家新规应对石油匮乏.. 20

【金融风险分析】... 21

（二）钢铁行业.. 22

【事件回放】钢铁扩张速度迹象明显.. 22

【金融风险分析】... 22

（三）汽车行业.. 26

【事件回放】4月全国汽车产销比上月略有下降.. 26

【金融风险分析】... 26

第四部分：企业动态分析... 28

（一）从中化集团等4户企业重组看央企大重组.. 28

【金融风险分析】... 28

（二）水泥大型企业将进一步加快扩张.. 30

【金融风险分析】... 31

（三）钢铁业首个跨区域资产重组落幕 新疆八一钢铁揭牌.. 33

【金融风险分析】... 33

（四）奇瑞今年要设立三个海外工厂 产销目标40万辆.. 34

【金融风险分析】... 34

（五）国资委初选华润重组三九 有利于解决债务危机.. 36

【金融风险分析】... 36

【补充材料】企业重组银行转化信贷风险建议.. 37

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[此贴子已经被angelboy于2008-8-20 11:34:55编辑过]

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关键词：风险预警 行业风险 投入产出分析 宏观经济运行 数据包络分析 风险 月度 行业

此预警报告对于及时的掌握每个行业的动态非常有益。

而且对一些行业的财务指标进行了分析，有助于把握这个行业的经营情况

设置为精华............送美女一个

为什么我没有权限阅读这样的帖子。

好，精华帖子呀！

不错的资料。

ding!!!

再顶！

怎么要求那么高~~~~

太贵了啊

300金,比猪肉还涨得厉害，嘿嘿