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核心案例详解：龙头企业频陷困境，银行信贷集中风险加剧
Ø 合俊集团两玩具工厂倒闭，银行应警惕代工企业风险
Ø 银行疏忽致存款被假身份证冒领，身份证审核应重视
Ø 深圳市某银行协助执行不力被罚3万元
Ø 一起银行安保服务外包纠纷案例及其启示
Ø 银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议
Ø 英国诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视
Ø 委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套
Ø 江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款
Ø 河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元
Ø 北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理
Ø 农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗
Ø 央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判
本期目录
第一篇：核心案例详解... 4
一、龙头企业频频陷困境，银行信贷集中风险加剧... 4
【事件回放】华联三鑫陷危机，引爆44.56亿银行贷款风险... 4
【事件反思】龙头企业频陷困境，凸显银行信贷集中风险... 1
【定义简析】信贷集中风险的界定及类型... 1
【他山之石】国际银行业信贷集中风险管理的典型案例分析... 2
【现状分析】我国银行信贷集中情况及其风险管理现状... 4
【风险防范】防范信贷集中风险的策略建议... 5
第二篇：重点案例评析... 8
二、合俊集团两玩具工厂倒闭，代工企业风险显现... 8
【事件概述】合俊集团两玩具工厂倒闭... 8
【事件分析】合俊集团玩具工厂倒闭的原因分析... 8
【风险提示】合俊集团两工厂倒闭，反映我国玩具出口形势严峻... 9
【延伸阅读】代工企业受金融危机影响最大... 9
三、中国金属旗下钢铁公司破产，隐现国际信用证业务风险... 12
【事件回顾】破产消息事发突然... 12
【事件分析】两工厂破产原因分析... 12
【事件警示】警示高端钢材市场风险... 14
【延伸阅读】科弘破产凸显商业银行国际信用证风险... 15
【风险防范】商业银行国际信用证风险及其防范... 16
四、银行疏忽导致存款被假身份证冒领，身份证审核应引重视... 19
【案件回放】存款被假身份证冒领，客户状告银行疏忽... 19
【案件焦点】银行负有对身份证的审核义务... 19
【风险提示】银行应该对身份证审核问题引起足够重视... 21
【案件启示】银行业务中反假身份证的对策... 21
五、深圳市某银行因协助法院执行不力被罚3万元... 23
【案件回放】协助执行中，银行未全面提供账户信息并采取冻结行为... 23
【案件启示】银行应防范在协助执行中所引出的各类法律风险... 24
【防范措施】银行应高度重视协助执行工作，避免卷入不必要的纠纷... 26
六、银行卡网上购物透支案例揭示电子银行业务风险... 28
【案件回放】网上盗窃引发银行卡存款纠纷... 28
【案件分析】电子银行业务的风险... 29
【案件反思】电子银行业务的风险防范... 31
七、一起银行安保服务外包纠纷案例的思考与启示... 34
【案件经过】银行保安窃取储户存款引发法律纠纷... 34
【案件解读】银行安全保卫工作外包的法律分析... 34
【案件启示】银行应重视安全保卫外包工作的法律风险... 36
八、农行西藏分行典型案例启示：规范外聘律师代理费用问题不容忽视... 38
【基本案情】银行外聘律师追偿债权，引发律师费用纠纷... 38
【案例分析】民事诉讼中律师费用承担的法律分析... 39
【案件启示】银行应规范聘请律师代理诉讼活动的费用处理问题... 40
九、银行卡实行全面收费，银行服务收费的合法性引争议... 42
【事件概述】三家银行取消部分免费服务项目，并提高了收费标准... 42
【背景分析】我国商业银行服务收费适用的价格机制... 43
【争议焦点】商业银行服务收费的合法性之争... 44
【事件思考】商业银行服务收费如何走出法律争议... 46
十、英国第五大抵押贷款机构--诺森罗克银行挤兑事件回顾与透视... 48
【案件回顾】受次级债危机影响，诺森罗克银行出现大规模挤兑... 48
【案件分析】诺森罗克银行遭受挤兑的原因... 48
【案件经过】诺森罗克银行在挤兑过程中采取的对策... 50
【案件启示】诺森罗克银行挤兑事件对我国银行业的启示... 50
第三篇：内部控制案件快报... 53
十一、委托贷款业务因无效抵押致使银行落入圈套... 53
十二、北京工行存款被盗划1750万案再次开庭审理... 54
十三、江西黎川县某农信社主任自贷自批侵吞巨额贷款... 55
十四、成都某银行分理处主任虚开定期存款证实书，挪用公款炒股... 55
十五、农行内蒙古一副行长涉嫌违法发放贷款被逮捕... 56
十六、新疆某信用社主任利用职务便利违法放贷，数罪并罚被判刑... 56
第四篇：会计结算案件快报... 58
十七、农行哈尔滨太平支行柜员识破1000万元假印鉴诈骗... 58
十八、央行开展“天网行动”，第6例洗钱案成功宣判... 58
第五篇：纪检监察案件快报... 60
十九、农行北京分行银行卡部职员受贿被判13年... 60
二十、河南漯河农行一营业部主任挪用储户存款461万元... 60
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